لطفا جاوا اسکریپت را فعال کنید اگر آن را در مرورگر شما غیر فعال و یا دسترسی به اطلاعات را از طریق لینک های ارائه شده در زیر.

یدلایمخیرات 2020 اوت 21

آژانس صدور بیانیه ارائه اطلاعات اضافی برای برخی از قانون پنهان کاری بانک به دلیل الزامات تلاش

هیئت فرمانداران سیستم فدرال رزرو شرکت بیمه سپرده فدرال شبکه اجرای جرایم مالی اداره اتحادیه اعتباری ملی دفتر جمع آوری ارز

برای انتشار در 3:00 بعد از ظهر EDT

واشنگتن — فدرال رزرو هیئت مدیره ، فدرال سپرده بیمه شرکت ، اجرای جرایم مالی شبکه ، اداره اتحادیه اعتباری ملی ، و دفتر Comptroller از ارز امروز صادر بیانیه مشترک روشن است که بانک پنهان کاری قانون (BSA) به دلیل الزامات تلاش برای مشتریان که ممکن است در نظر گرفته شود “سیاسی در معرض افراد” (PEPs) باید با خطرات ناشی از رابطه PEP.

اصطلاح PEP معمولاً برای اشاره به افراد خارجی که عملکرد عمومی برجسته ای دارند یا به آنها سپرده شده اند و همچنین اعضای فوری خانواده و همکاران نزدیک شان به کار می رود. به دلیل این موقعیت یا رابطه عمومی، این افراد ممکن است خطر بالاتری را ارائه دهند که وجوه آن ها ممکن است درآمد حاصل از فساد یا دیگر فعالیت های غیرقانونی باشد.

پرداختن به تهدید پولشویی ناشی از فساد مقامات خارجی همچنان در اولویت امنیت ملی برای آمریکا قرار دارد. این بیانیه به رسمیت می شناسد که روابط PEP سطوح مختلفی از ریسک پولشویی را ارائه می دهد که به حقایق و شرایط خاص رابطه مشتری بستگی دارد. به عنوان مثال، PEPs با حجم تراکنش محدود، یک حساب سپرده دلار پایین با بانک، منابع مشروع شناخته شده وجوه، یا دسترسی تنها به محصولات یا خدماتی که مشمول شرایط خاص و برنامه های پرداخت هستند، می توانند به طور منطقی به عنوان داشتن پروفایل های ریسک مشتری پایین تر مشخص شوند.

این بیانیه روشن می کند که در حالی که بانک ها باید رویه های مناسب مبتنی بر ریسک را برای انجام تلاش مشتری به دلیل (CDD) اتخاذ کنند، قانون CDD یک نیاز نظارتی ایجاد نمی کند، و هیچ انتظار نظارتی برای بانک ها وجود ندارد که گام های منحصر به فرد و اضافی به دلیل تلاش برای مشتریانی که PEPs محسوب می شوند، داشته باشند. این بیانیه مشترک BSA موجود و الزامات قانونی یا نظارتی ضد پولشویی (AML) را تغییر نمی دهد و بانک ها را ملزم به متوقف کردن شیوه های مدیریت ریسک موجود نمی کند.

آخرین بروز رسانی: یدلایمخیرات 2020 اوت 21

tinyurlis.gdu.nuclck.ruulvis.netshrtco.de

ایندکسر

کفش اسپرت